ETF – Fix hozam

2020-07-222020-07-22

Szektor rotáció, avagy hogyan győzzük le a piacot?

Befektetői körökben számos elmélet és stratégia létezik az eszközök variálására és időzítésére vonatkozóan annak érdekében, hogy a piaci átlagnál magasabb hozamot érjenek el. A mai cikkben három valós példát nézünk meg.

Az érték alapú befektetés kulcsa a hatékony portfólió menedzsment. Magas hozamot akkor realizálhatunk, ha egy jól megtervezett stratégia szerint a piaci viszonyoknak megfelelően variáljuk az eszközállományt.

Alapvetően az alapkezelőknek pont ez a dolga, más kérdés hogy nagyon vitatott az ő hozzá adott értékük, több elmélet is létezik, miszerint hosszú távon nem képesek a passzív alapoktól magasabb hozamot realizálni.

Éppen ezért egyre népszerűbbek a passzív alapok, melyek egy tőzsdei indexet követnek, így biztosítva az átlag piaci hozamot hosszú távon. Ezek a termékek kevésbé költségesek, ideális választás tehát azok számára, akik viszonylagos biztonság mellett kívánnak a tőkepiacokba fektetni.

A mai posztban három olyan ETF-et nézünk meg közelebbről, melyek grafikonjait elemezve kirajzolódik, mely szektorokba lehet érdemes fektetetni a következő hetekben, hónapokban.

SPDR SSGA US Sector Rotation ETF (XLSR)

Az SPDR SSGA US Sector Rotation ETF (XLSR), mint a neve sejteti az S&P500 indexben szereplő szektorokból állítja össze portfólióját, stratégiai eszközallokáció alapján.

Az ETF grafikonon elemezve azt láthatjuk, hogy az 50 napos SMA (egyszerű mozgóátlag) alulról keresztezi a 200 napos SMA-t (kék körrel jelölve). Ez az aranykereszt egy felfelé irányuló trend kezdetét jelentheti.

A 32$-os kombinált támaszszint alapján a tréderek belépési szignálja a piaci árfolyam, a stop-loss megbízásokat pedig valahol a szaggatott vonallal jelzett ellenállásszintek alá teszik a vállalt kockázattól függően.

Technológiai szektor

Masszív emelkedő trendet mutat a szektor hónapok óta, ami természetesen nem véletlen. A koronavírus terjedésének következtében világszerte korlátozásokat vezettek be, kijárási tilalmak léptek életbe.

Megerősödött az online jelenlét és felértékelődött minden, ami egy telefon, vagy laptop, valamint internetkapcsolat segítségével elérhető. Szárnyalni kezdtek a technológiai részvények, a befektetők elsősorban ebben az ágazatban látták a kapaszkodót a gazdasági bizonytalanság kellős közepén.

Mint a Technology Select Sector SPDR Fund (XLK) árfolyamgrafikonja mutatja, nem rég megdőlt a februári csúcs, és az árfolyam alakulása alapján tovább tarthat a bikapiaci trend.

Kockázatkezelési szempontból a stop-loss értékek a szaggatott vonallal jelzett támaszszintek, illetve az 50, vagy 200 napos SMA alatt alakulnak a vállalt kockázat alapján.

Erősödik a nem alapvető termékek piaca

A csúnya mélyrepülés után felfelé törnek a nem alapvető termékeket forgalmazó, illetve gyártó vállalatok árfolyamai is. Ha megnézzük a Consumer Discretionary Select Sector SPDR Fund (XLY) ETF grafikonját, itt is észrevehetjük az aranykeresztet (kék körrel jelölve).

Ráadásul nem csak az aranykereszt, hanem a februári csúcs által jelölt ellenállásszint áttörése is bikapiaci trendet prognosztizál, a stop-loss szintet a tréderek valószínűleg az 50 napos SMA alá teszik.

Összegzés

A cikk alapján tehát a technológiai és a nem alapvető termékek szektorait egyaránt emelkedő trend uralhatja a következő hónapokban. Nagy kérdés ugyanakkor, hogyan alakul a koronavírus járvány.

Az esetleges korlátozó intézkedések ugyanis alapvetően írhatják át a forgatókönyvet, ismét a mélybe taszítva az árfolyamokat.

Ha tetszett a cikk és hasznosnak találod, akkor kedveld be és oszd meg Facebook-on! Várom a véleményeket, tapasztalatokat a hozzászólásokban.

Kapcsolódó cikkek:

A bejegyzés tartalma a szerző szubjektív véleménye, nem közvetít pénz- vagy tőkepiaci szolgáltatást. A posztban olvasható információ kizárólag tájékoztató jellegű, a befektetési döntéseket minden felelős személy saját maga hozza meg. Ezeknek a döntéseknek a felelőssége nem hárítható át a fixhozam.hu oldal szerzőjére.

2020-07-152020-07-15

Nemesfém technikai elemzés – 2020.07.15

Megtorpantak a tőkepiaci indexek a múlt hónap elején, és természetesen a befektetők figyelme ilyenkor a nemesfémek és más eszközök irányába fordul. Benne van a levegőben egy nagy árfolyammozgás felfelé, legalábbis három nemesfém grafikon szerint mindenképp.

Mint a korábbi bejegyzésben már kifejtettem, eljött a tőkepiaci korrekció ideje. Ilyenkor felértékelődnek a konvencionális eszközök, például a nemesfémek. A mai cikkben három grafikont nézünk meg, melyek szerint a korábban prognosztizált nemesfém rali új lendületet vehet.

Aberdeen Standard Physical Precious Metals Basket Shares ETF (GLTR)

Az aktív kereskedők körében népszerűek azok az ETF-ek, melyek széleskörűen fektetnek a nemesfémekbe. Az egyik ilyen ETF az Aberdeen Standard Physical Precious Metals Basket Shares ETF (GLTR).

A márciusi zuhanást követően az árfolyam egészen a 200 napos mozgóátlag fölé pattant vissza, mely támaszszintet biztosított áprilisra és májusra. Ez a visszapattanás egyértelműen jelezte, hogy bikapiaci trend lesz domináns a következő hetekben.

Az elmúlt hetek ralija a februári csúcs által megjelölt ellenállásszintben akadt el, azonban most jó eséllyel át is törheti. Egy 86,26$ fölötti árfolyam egy sor buy stop megbízást indíthat el, stabil emelkedő trendet indukálva.

Itt két opció nyílik az aktív kereskedők számára. Az egyik a vételi megbízás még a kitörés előtt, de a kockázatkerülők megvárhatják a kitörést, mielőtt megnyitják a long pozíciót. Bármelyik forgatókönyv szerint bikapiaci trend dominálhat.

Arany

Mint az egyik legnépszerűbb instrumentum, a 2020-ban eddig nagyon szépen teljesítő arany szintén a kitörés küszöbén áll. Az SPDR Gold Shares ETF (GLD) árfolyamgrafikonja alapján a felfelé irányuló trend már el is kezdődött.

Az árfolyam nem rég tört ki az elemlékező háromszög alakzattal jelölt 165$ ellenállásszint fölé, előre jelezve a bikapiaci trendet. Az alakzat alapján 180$-os célár valószínűsíthető a shortosok körében, míg a stop loss feltehetően az 50 napos mozgóátlag (163,49$) alá kerül.

Ezüst

A technikai elemzés szerint az ezüst is emelkedő trend előtt gyűjt épp lendületet, ezt támasztja alá az iShare Silver Trust ETF (SLV) grafikonján nemrég megjelent aranykereszt. Az 50 napos mozgóátlag alulról keresztezi a 200 napos mozgóátlagot, bikai piaci trendet prognosztizálva.

Ez egy long megbízási szignál a technikai elemzés alapján. Kockázatkezelési szempontból a stop loss szint valahol az 50 napos SMA alatt, 16$ körül alakul.

Összegzés

A nemesfémek elemelkedő trendje a tőkepiaci bizonytalanságnak is köszönhetően jó lehetőséget nyújt azon tréderek számára, akik profitra hajtanak részvénypiaci korrekció idején.

Azok számára is izgalmasnak ígérkeznek a következő napok, akik nem kereskednek aktívan, de figyelemmel kísérik a piacot.

Ha tetszett a cikk és hasznosnak találod, akkor kedveld be és oszd meg Facebook-on! Várom a véleményeket, tapasztalatokat a hozzászólásokban.

Kapcsolódó cikkek:

2020-06-232020-06-23

Goldman Sachs: 2 000 $/uncia arany árfolyam egy éven belül

A Goldman Sachs múlt heti jelentésében rövidtávú ralit jósol a nemesfémpiacon, mely szerint 12 hónapon belül akár 2 000 dolláros lélektani határt is átlépheti az arany a jelenlegi piaci körülmények eredményeként.

Az amerikai befektetési bank a dollárt gyengülését, az alacsony kamatkörnyezetet és a befektetői bizalom visszaesését emelte ki, mint legvalószínűbb árfolyammozgató tényezőket. Úgy vélik, a befektetők tartanak a koronavírus okozta válság devizaárfolyam csökkentő hatásától.

Az arany árfolyama március végén szó szerint szárnyalt, az óta azonban nem képes további emelkedésre. Gyakorlatilag két hónapja 1 730 körüli árfolyamon stagnál.

A Goldman szerint elsődlegesen a feltörekvő piacokat ért sokk, és a központi bakok oldaláról visszaesett kereslet miatt toptant meg az arany árfolyama bő két hónappal ez előtt.

Az indiai arany import áprilisban és májusban is jelentősen zuhant, az orosz jegybank pedig az olajár összeomlása óta nem vásárolt aranyat. Ezzel egy időben a fejlett országok példátlan befektetői keresletet mutatnak az arany iránt.

2020-ban a fejlett gazdaságok piacain elérhető ETF-ek portfólióiban 20%-kal nőtt az arany volumene az egy évvel korábbi értékhez képest. Nem meglepő, hogy az intézményi befektetők is egyre jobban orientálódnak az arany felé, ahogy a gazdasági válság sötét felhői elkezdik szépen lassan beborítani a tőkepiacokat.

Ez a trend egyébként eltarthat a gazdasági fellendülés korai szakaszáig, az alacsony alapkamatoknak és a korlátlan pénznyomtatás miatti aggodalmak hatására.

Rövidtávú előrejelzések

A Goldman Sachs 3, 6, illetve 12 hónapos távon 1 800, 1 900 és 2 000 $/uncia arany árfolyamot prognosztizál. Ugyanezekre az időtávokra vonatkozóan 19, 21 és 22 dolláros ezüst árfolyamot jósol.

A befektetési bank a 2008-as válságot követő inflációnál magasabbra számít az USA-ban a koronavírus járvány után, többek között a sokkal nagyobb gazdaságélénkítő csomag, a háztartások rossz pénzügyi helyzete és a bankok működését érintő szigorítások hiánya miatt.

Az ezüst árfolyam emelkedésének két lehetséges mozgatórugójaként a gazdaságélénkítés eredményeként bekövetkező ipari kereset növekedését és az arannyal szoros korrelációt nevezte meg.

A napenergiába fektetett tőke folyamatos növekedése kedvezően hat az ezüst árfolyamára, mely iránt a kereslet 50%-át az ipari kereslet teszi ki. Ezen felül az arany iránti megnövekedett kereslet magával húzza az ezüstöt is.

Összegzés

A Goldman Sachs szerint tehát már egy éven belül pozitív irányba mozdulhat el az arany a gazdasági bizonytalanságoknak az eredményeként. Több szempontot is figyelembe véve valóban jó esély van egy néhány százalékos emelkedésre egy éven belül.

Ha tetszett a cikk és hasznosnak találod, akkor kedveld be és oszd meg Facebook-on! Várom a véleményeket, tapasztalatokat a hozzászólásokban.

Kapcsolódó cikkek:

2020-06-112020-06-11

3 grafikon, melyek szerint nemesfém rali következhet

Az utóbbi néhány nap fordulópont lehet a világ tőzsdéinek trendjeidben. A részvénypiaci indexek globálisan elindultak lefelé. Amennyiben tényleg elfogyott a lendület és nem csak átmeneti megtorpanásról van szó, a tőzsdék visszaesése a nemesfémek emelkedő trendjét idézheti elő.

A mai posztban három nemesfémekkel kapcsolatos grafikont mutatok be, melyek a technikai elemzés szerint emelkedő trend küszöbén állnak. Az árfolyamok kitörtek a fontos ellenállásszintről, egy bikapiaci trendet prognosztizálva.

Górcső alá vesszük ezeket a grafikonokat, és megpróbáljuk előre jelezni a tréderek várható viselkedését a piacon a következő hetekben, hónapokban.

Aberdeen Standard Physical Precious Metals Basket Shares ETF (GLTR)

Ha nemesfémekről van szó, a profi kereskedők körében népszerű ETF-ek kerülhetnek előtérbe. Az egyik népszerű nemesfém ETF az Aberdeen Standard Physical Precious Metals Basket Shares ETF (GLTR).

Ha valaki még nem találkozott ezzel a termékkel: az alap négy nemesfém árfolyamát követi: arany, ezüst, platina és palládium. Ha az alábbi grafikont megnézzük, azt látjuk, hogy ez az ETF kb. másfél éve erősen felfelé irányuló trendben mozog.

A márciusi visszaesést követően az elmúlt néhány hétben szépen visszajött az árfolyama, kvázi egy V alakú mélypontot követően visszatért a korábbi emelkedő trendbe. Az 50 és a 200 napos mozgóátlag viszonya az emelkedő trend folytatását jelentheti.

Ezüst

Az egyik legnépszerűbb instrumentum a tréderek körében az ezüst lehet ezekben a hetekben. Mint az alábbi grafikon mutatja, az iShare Silver Trust (SLV) árfolyama kitört a 200 napos mozgóátlag ellenállásszintjéről.

A szaggatott vonallal jelzett oldalazó trend és a 200 napos mozgóátlag szinte megegyezik. Ez a konszolidáció végét jelentheti, és ha megnézzük az 50 napos SMA vonalat, akkor az látjuk, hogy szépen zárkózik fel az előbb említett két értékhez.

Kockázatkezelés szempontjából a stop-loss szint minden bizonnyal valahol 15,8 dollár környékén alakul, mely védelmet nyújt egy hirtelen piaci fordulat esetén.

Pan American Silver Corp. (PAAS)

Az ezüst előtérbe kerülésével érdemes odafigyelni az ezüst bányászásával és feldolgozásával foglalkozó vállalatokat. A Pan American Silver Corp. több ezüstbányát is működted Dél-Amerika szerte.

Ha megnézzük a vállalat részvényének árfolyam grafikonját, láthatjuk, hogy a 200 napos mozgóátlag (piros vonal) egy fontos szintet jelentett a megbízásokat illetően.

Az 50 és a 200 napos mozgóátlagok dupla keresztezése (körrel jelölve), valamint az idei rekord árfolyam megdöntése hosszú távú bikapiaci trendet jelez elő.

A stop-loss szintet valahol a szaggatott vonalakkal jelzett trend alá tehetik a kereskedők az alkalmazott stratégia és a vállalt kockázat függvényében.

Összegzés

Amikor a tőzsdék elvesztik lendületüket, és az indexek elindulnak lefelé a nemesfémek jelenthetik a menekülőutat. Az elmúlt hetek bikapiaca könnyen lefordulhat a napokban, megteremtve a lehetőséget az arany és más nemesfémek középtávú emelkedésének.

Ha tetszett a cikk és hasznosnak találod, akkor kedveld be és oszd meg Facebook-on! Várom a véleményeket, tapasztalatokat a hozzászólásokban.

Kapcsolódó cikkek:

2020-05-192020-05-19

A megújuló energia és az arany lehet a sláger a járvány után

A tőkepiacok lendülete világszerte megtorpant az elmúlt hetekben, a kedvezőtlen gazdasági adatok visszavetették a befektetők lelkesedését. A nagy volatilitás közepette is aktívan kereskedtek az értékpapírokkal, nyersanyagokkal és egyéb eszközökkel a profit reményében. A mai cikkben két neves tőkepiaci szakértő véleménye olvasható arról, hogy melyek lehetnek népszerű befektetések a járvány után.

Szél- és napenergia

Katie Koch, a Goldman Sachs vagyonkezelési csoportjának portfólió kezelésért felelős vezetője nyilatkozott az Investopedia-nak:

„A megújuló energia szektor fontos része az hosszú távú portfólió építési stratégiánknak, sok éve építjük lefelé a szén alapú befektetési eszközöket, és helyettük az alternatív megoldások felé orientálódunk.

A jelen körülmények között lehetőséget látunk a megújuló energiaforrásokban, illetve azokban a vállalatokban, melyek a tiszta energia előállításához szükséges ellátási lánc részét képezik. Az alternatív energiaforrások piacán továbbra is folyamatos kereslet mérsékelt kínálat mellett.”

Az alábbi grafikon a 2020 első negyedévében legjobban teljesítő napenergia ETF-ek árfolyamváltozását mutatja az év eleje óta (nagyításhoz klikk a képre):

“A szektorban üzemelő vállalatok magas hatékonysággal termelnek, és a piacuk kevésbé ár érzékeny, ezért hosszú távon a hagyományos energiában utazó vállalatokat kiszoríthatják a megújuló energiát előállító cégek.

A hosszú távú szerződéseiknek hála a megújuló energiát előállító piaci szereplők kevésbé érzékenyek a kereslet rövidtávú ingadozására. A szél energia egy stabil üzleti modell alapja és olcsó energiaforrás, mely számos országban népszerű.

A napenergia ellátási láncában kritikus szerepet töltenek be az intverterek és az optimalizálók, melyek jelenleg hiánycikkek. A napelemek telepítésének visszaesésében a hosszú távú növekedés előtti átmeneti megtorpanását látjuk.”

A fentiek megerősítik azt a víziót, melyet egy korábbi cikkemben írtam le. Abban a bejegyzésben gyűjtöttem össze az előttünk álló évtized top 6 meghatározó világgazdasági trendjét. Az egyik a hat trend közül a megújuló energia térhódítása.

Fénylik az arany

Ryan Detrick az LPL Financial szenior piaci elemzője szerint az aranyra is érdemes odafigyelni a jelenlegi helyzetben:

„Az arany szépen teljesített eddig 2020-ban, több mint 12%-kos árfolyam növekedést ért el az év eleje óta, szemben az S&P500 indexszel, mely kb. 10%-os mínuszban van.

Tavaly év végén kezdtünk érdeklődést mutatni a sárga nemesfém iránt, és továbbra is úgy véljük, hogy egy jól diverzifikált portfólióban fontos szerepet kaphat az arany.”

Az alábbi grafikon az arany kitermelésével és feldolgozásával foglalkozó vállálatok részvényinek árfolyamváltozását hasonlítja össze az S&P500 ETF árfolyamváltozásával az év eleje óta (nagyításhoz klikk a képre):

„Úgy gondoljuk, hogy az értékpapírpiacon elfogyhat a lendület, és az arany lehet az egyik eszköz, melynek árfolyama tovább növekedhet, betöltve ezzel a fedezeti eszköz szerepét.

Számos oka van annak, amiért úgy hisszük, hogy az arany árfolyama tovább emelkedhet, kezdve a koronavírustól a masszív gazdaságélénkítő csomagokon át az alacsony jegybanki alapkamatokig.”

Az arany a technikai elemzés szerint is egy jelentős rali előtt állhat, nagyon hasonló körülmények között lőtt ki az árfolyama 2002-ben. Akkor is egy tőkepiaci válság után, tartós konszolidációt követően indult el felfelé az árfolyam.

Összefoglalás

Érdemes tehát odafigyelni a megújuló energia szektorra, és a tőzsdén lévő piaci szereplőkre, mert a következő években megnőhet a jelentősége az alternatív energiaforrásoknak. A szél és a nap energiája „ingyen” van, a lehetőségek azonban még közel sincsenek kiaknázva.

Az arany újfent igazolhatja válság alatti értékmegőrző szerepét, pozitívak a kilátások az árfolyamot illetően. Az elemzők általános vélekedése szerint több tényező is az árfolyam várható növekedése mellett szól.

Ebben a bejegyzésben a tőkepiac két neves szakértőjének az ajánlása olvasható tájékoztató jelleggel, tehát nem minősül befektetési tanácsadásnak. A cikkben leírtak csupán tájékoztató jellegűek. Minden befektető döntsön a saját kockázattűrő képességének, pénzügyi céljának, és anyagi helyzetének megfelelően.

Ha tetszett a cikk és hasznosnak találod, akkor kedveld be és oszd meg Facebook-on! Várom a véleményeket, tapasztalatokat a hozzászólásokban.

Kapcsolódó cikkek:

A cikkben szereplő elemzések, stratégiák és ajánlók nem minősülnek befektetési tanácsadásnak vagy befektetési elemzésnek. Nem adunk ajánlatot befektetésre, értékpapírok jegyzésére, vásárlására vagy eladására. A bejegyzés tartalma a szerző szubjektív véleménye, nem közvetít pénz- vagy tőkepiaci szolgáltatást.

A posztban olvasható információ kizárólag tájékoztató jellegű, a befektetési döntéseket minden felelős személy saját maga hozza meg. Ezeknek a döntéseknek a felelőssége nem hárítható át a fixhozam.hu oldal szerzőjére.

2019-03-042019-03-04

Hogyan fektess be kevés pénzt okosan?

Széles körben elterjedt tévhit, hogy csak sok pénzt érdemes befektetni. A valóságban azonban már pár százezer forintot is be lehet úgy fektetni, hogy „kézzel fogható” hozama legyen. A lényeg, hogy gondolkozz hosszú távon! Kevés pénzből is lehet sokat csinálni, persze ez időbe telik. A mai cikk arról szól, hogyan fektesd be a pénzed okosan, ha nincs több tízmilliód.

Az alapok

Kezdésnek foglaljuk össze, hogy mik az alapjai egy hosszú távú, kis kezdőtőkével induló befektetésnek:

Eleinte csak alacsony költségű, biztonságos befektetésekben gondolkozz. Ide sorolható: alacsony kockázatú befektetési alapok, állampapírok, kötvények. Egyelőre hagyd a részvényeket, részvényalapokat és más mérsékelt vagy magas kockázatú eszközöket.
Ahogy gyarapszik a tőkéd, magasabb kockázatú befektetések is radar alá kerülhetnek.
Fordíts maximális összeget a nyugdíjprogramodra. Ennek lesz a legnagyobb haszna hosszú távon.
Alaposan tanulmányozd át a befektetések hozama utáni adózást (TBSZ, NYESZ, stb.)
Dolgozz ki megtakarítási programot. Nem csak a befektetéseid hozamával, de önerőből is rendszeresen növelned kell a tőkédet!
Törleszd elő a hiteleidet a lehető leghamarabb!
Törekedj arra, hogy minél kevesebbet kiadással járjon a pénzügyeidet és a befektetéseidet kezelni!

Attól függetlenül, hogy százezer vagy egymillió forint áll a rendelkezésedre, a lényeg, hogy olyan befektetéseket válassz, ami a legtöbb hasznot hozza.

Hogyan fektess be százezer forintot?

Százezer forint nem tűnik valami soknak, azonban a megfelelő eszközre fordítva alacsony költség mellett párezer forintot hoz. Akár mehet a hozama egy az egyben a nyugdíjpénztárba. Az egyik legjobb választás ilyen kis tőkével az ETF (tőzsdén kereskedett befektetési alap).

Az ETF-ek a hagyományos befektetési alapokkal ellentétben általában passzívan menedzselt alapok, ezért kevésbé költségesek. Ideális választás éppen ezért, ha kevés pénz áll a rendelkezésedre induláskor.

Hogyan fektess be ötszázezer forintot?

Félmillió forinttal kicsit jobb helyzetben vagy. Az ETF-ek mellett már az indexkövető alapokba is érdemes fektetni. Szintén passzívan kezelt eszközök, ez fontos, mivel az alacsony költség még mindig az egyik elsődleges szempont.

Az indexkövető alap olyan befektetési alap, melynek portfóliója pontosan megegyezik valamelyik tőkepiaci index összetételével. A BUX indexkövető alap portfóliója például az összes Budapesti Értéktőzsdén kereskedett részvényt tartalmazza.

Az indexalapok célja, hogy alacsony költség mellett érjék el a piaci átlaghozamokat. Ötszáz ezer forint még kevés ahhoz, hogy közvetlenül részvényekbe fektess. Egy indexkövető alapon keresztül azonban alacsonyabb kockázat mellett fektethetsz a nagyvállalatok értékpapírjaiba.

Hogyan fektess be egymillió forintot?

Ha rendelkezésedre áll 1 000 000 forint, kicsit még nagyobb már a mozgástered, mint a két korábbi összeg esetén. A céljaidnak és a vállalt kockázat függvényében, már számos eszközbe érdemes fektetned.

Ha a biztonságra és kiszámítható hozamra törekszel, akkor a legjobb választás számodra valamelyik állampapír. A Prémium Magyar Állampapír (2024/I) 4,5%-os hozama nagyon jónak számít a jelenlegi alacsony kamatkörnyezetben.

Igaz, hogy az állampapírokkal nem fogsz elérni 10% hozamot, de az elérhető 4% fölötti hozam biztos, szinte teljesen kockázatmentes. Ha a nyugdíjra szeretnél előtakarékoskodni, akkor nem fogsz a piacion biztonságosabb és magasabb hozamú eszközt találni.

Ha magasabb kockázatot is hajlandó vagy vállalni a magasabb hozam reményében, akkor a mérsékelt kockázatú befektetési alapok között is érdemes szétnézned. Az aktívan kezelt alapok esetében magasabb díjakkal kell számolnod (kb. 2%).

Hogyan fektess be ötmillió forintot?

Ha szabadon fektethetsz be ötmillió forintot, és nincs rá szükséged a következő 5 évben, akkor egy részét már érdemes részvényekbe is fektetned. Az egyik lehetséges stratégia, hogy olyan vállalatok papírjaiból vásárolsz, melyek magas osztalékot fizetnek (ELMŰ, Magyar Telekom, Zwack, stb.)

A kifizetett osztalékot további részvényvásárlásra fordítod. Ez által alacsonyabb kockázat mellett növelheted a részvényportfóliód értékét, a nélkül hogy további forrást kéne beletenned. Ez a legjobb stratégia hosszú távú részvénybefektetésre kevés indulótőkéből.

Remek választás lehet valamelyik ingatlanalap is, melyek közül több is elért 10% fölötti hozamot az utóbbi években. Egy korábbi cikkemben összeállítottam egy 2018-as hozamlistát a hazai ingatlanalapokból.

Egy ingatlanalap segítségével a nélkül fektethetsz az ingatlanba, hogy vesződnöd kellene az ingatlanvásárlással, fenntartással, felújításokkal és a bérlő kereséssel. Sok gondot levesz a válladról, a hozama pedig akár felül is múlhatja egy hagyományos lakásbefektetés hozamát.

Összefoglalás

Mint látod, nem igaz, hogy csak több tízmillió forinttól érdemes a pénzed befektetni. Mivel az elérhető hozamot %-ban határozzuk meg, értelemszerűen minél több pénzt fektetsz, annál több lesz a hozama is.

Ugyanakkor már pár százezer, vagy néhány millió forint hozama is belepótolhat a családi kasszába, fordítható nyugdíjcélra, lakás-előtakarékosságra, illetve egyéb hosszú távú cél megvalósítására.

Ha tetszett a cikk és hasznosnak találod, akkor kedveld be és oszd meg Facebook-on! Várom a véleményeket, tapasztalatokat a hozzászólásokban.

Szeretnél hetente összefoglalót kapni a legfrissebb cikkekről? Iratkozz fel hírlevelünkre!