Egy befektetési alapot ne rövidtávra válassz. Minimum 4-5 évre tervezz, 2-3 éves távon ugyanis elég kockázatosak, még az abszolút hozamú alapok is. Nem a múltbeli hozamok a mérvadóak, bár egy jól felépített befektetési alap hosszú távon, stabilan mutat felfelé irányuló trendet. Ha egy 12-24 hónapos stagnálás mutatkozik, az jó előjel a következő 3-4 évre. Összeszedtem 3 ígéretes befektetési alapot a következő 5 évre.
Ha nem bírod a magas kockázatot
Két közepes kockázatú alap bemutatásával kezdeném. Az egyik közülük az OTP Maxima Alap, amely egy nyíltvégű, nyilvános, hosszú kötvényalap. 2000. december 21-én indult, azzal a céllal, hogy felvegye a versenyt a hosszú lejáratú állampapírokkal, biztosítva közben a hozzáférhetőséget.
Az alap portfólióját leginkább hosszú lejáratú hazai állampapírok, jelzáloglevek és egyéb kötvények alkotják. Teljesítménye alapján az egyik legjobb hazai kötvényalapok közé tartozik. Indulástól számított évesített hozama 7,58%. Az alábbi ábrán számokban és grafikonon megnézheted az alap teljesítményét.
Év eleje óta kissé lefelé mutató trendet mutat. Hozama egy évre visszamenőleg -2,3%. Ez által 3-5 éves távon 8-9% körüli várható hozammal bír. Mindenképpen ajánlom egy mérsékelt kockázatú középtávú portfólióba.
A másik mérsékelt kockázatú alap a Budapesti Alapkezelő Zrt. által menedzselt BF Money Közép-Európai Részvény Alapja. Összetételét tekintve ez a termék egy klasszikus részvényalapnak tekinthető.
A kezelt vagyon jelentős része közép-kelet európai országok részvényeibe van fektetve. Kisebb hányadát állampírokba és egyéb kamatozó értékpapírok alkotják. A termék indulástól mért évesített hozama 9.91%.
Egy évre visszamenőleg évesített hozama 5,4%. Most egy emelkedő trenden van túl az alap, csekély visszaesést mutatva. A három visegrádi ország, Magyarország, Lengyelország és Csehország stabil gazdasági növekedése újabb felfelé irányuló trendet prognosztizál a következő évekre.
Ha vállalod a magasabb kockázatot
Abban az esetben, ha hajlandó vagy számottevő kockázatot vállalni hosszú távon, akkor a Marketprog Alapkezelő Multi Asset Vol. 10 abszlút hozamú részalapját tudom ajánlani. A nyíltvégű, nyilvános alap célja, hogy legyőzze az éven belüli állampapírok kamatait hosszú távon magasabb kockázatvállalás mellett. Portfóliója hazai és nemzetközi részvényekből, kötvényekből, bankbetétekből, egyéb pénzpiaci eszközökből, valamint származtatott ügyletekből áll.
Az alap túl van egy másfél éves lefelé mutató trenden, mely során 11.1%-ot veszített az értékéből. Jelenleg az emelkedő trend közepén tart, a következő 3-4 évre akár az évesített 10% hozamot is elérheti.
Egy magas várható hozamú, mérsékelt kockázatú portfóliót építhetsz fel ebből a három befektetési alapból középtávra. Érdemes akár egy vagy több állampírral kiegészíteni, hogy még jobban diverzifikált legyen a portfóliód jelentős hozamcsökkenés nélkül.
Ha tetszett a cikk és hasznosnak találod, akkor kedveld be és oszd meg Facebook-on! Várom a véleményeket, tapasztalatokat a hozzászólásokban.
Szeretnél hetente összefoglalót kapni a legfrissebb cikkekről? Iratkozz fel hírlevelünkre!
Kapcsolódó cikkek:
Hogyan fektesd be a pénzed biztonságosan?
Ingatlanalap vagy saját lakás?